银保监会查处浦发银行、广发银行总行相关责任人员

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(原标题:银行保险监督管理委员会调查并处理上海浦东发展银行和广发银行总行的相关人员)

10月12日,中国保险监督管理委员会的官方网站表示,中国银行的证券及期货事务监察委员会(CBRC)最近强调了上海浦东发展银行(中国银行)的两起重大案件所暴露的悬而未决的问题。 )。管理者因责任制受到惩罚。

上海浦东发展银行上海分行此前曾因违反规定发布贷款案。上海浦东发展银行严重忽视了分行信贷业务的风险状况,未采取有效措施及时核实整改情况。同时,仍有重大审计发现未及时向监管机构报告。旋转系统的实施无效。上海浦东发展银行副行长穆亚被警告并处以30万元罚款。当时,董事会主席季小辉和当时的总裁朱玉辰都被剥夺了管理层的职责。他们都被警告并罚款20万元。

据了解,去年上半年,上海浦东发展银行收到两项巨额罚款。

去年1月19日,原四川银行业监督管理局披露,上海浦东发展银行的行为是掩盖不良贷款,并通过捏造虚假用途来处理信贷,同业拆借,金融,信用证等规定。分配信用和过度授权批准。在保理业务等方面,向1,493家空壳企业发放贷款775亿元,以换取有关企业承担上海浦东发展银行上海分行不良贷款,罚款4.62亿元。前中国银行业监督管理委员会认为,这是由上海浦东发展银行上海分行牵头的有组织欺诈案件。上海浦东发展银行成都分行存在很多问题,包括严重的内部控制失灵,单方面追求业务规模的超快发展以及合规意识薄弱。

接下来,去年5月4日,上海浦东发展银行总行也被罚款5856万元。当时,中国保险监督管理委员会列出了19项严重违反审慎管理,存款,理财,票据等规定的违法行为,处以罚款5845万元,没收违法所得近11万元,罚款。罚款判决近5856万元。

广发银行还于2017年12月被原中国银行业监督管理委员会发行了“历史上最大的罚单”:广发银行因惠州分行的非法担保“侨兴债务”而被罚款7.22亿元。

中国保监会表示,广东发展银行2012年至2016年的合规管理和风险管理指标均未达到合规要求,在员工行为管理,轮岗制度和犯罪预防制度的建设与实施方面存在很多问题。在多种因素的综合影响下,广发银行惠州分行就违法和违规担保提起诉讼,产生了不良影响。当时,广发银行当时的行长李明宪对管理职责失职。当时的董事长董建岳没有及时纠正情况,并督促高级管理层有效履行职责时,都被警告。

“以上两个案例反映了一些银行保险机构的董事会和高级管理人员的绩效不足,仍然需要不断加强内部控制和风险管理。”中国保险监督管理委员会表示,下一步将是推广银行保险。本组织继续完善公司治理结构,加强内部控制机制建设,督促银行保险机构董事会和高级管理人员切实有效地规范职责,全力防范和化解金融风险。